Approche globale de la retraite : un levier stratégique pour la gestion de patrimoine

Pourquoi une approche globale de la préparation de la retraite ?

Conseiller efficacement sur la retraite ne se limite pas à recommander un produit d’épargne. C’est analyser le parcours professionnel, les différents régimes de retraite, les pertes de revenus à anticiper… et construire une stratégie adaptée à chaque profil. On oublie parfois que la retraite légale constitue souvent le premier patrimoine d’un individu. Or, le capital retraite peut représenter plusieurs centaines de milliers d’euros. S’en occuper et l’optimiser devient tout aussi indispensable que de se constituer une épargne retraite.

La retraite légale : un impact fort sur la stratégie patrimoniale

Cette vision globale permet aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) de :

• Donner des repères concrets à leurs clients (âge de départ, montant de pension…)
• Proposer des axes d’optimisation de leur retraite tout au long de la carrière (choix du statut, typologie de rémunération, rachat de trimestres…)
• Déclencher des décisions d’épargne et d’investissement éclairées, liées à la retraite

Deux solutions possibles pour développer une approche globale de la retraite : internalisation ou externalisation

Selon son positionnement, le professionnel de la gestion de patrimoine peut :

• Se former et s’équiper d’un outil dédié comme Leia patrimoine by Sapiendo
• Ou s’appuyer sur un partenaire expert Sapiendo, pour réaliser bilans retraite, simulations ou démarches de liquidation pour accompagner ses clients

Des bénéfices concrets pour les CGP et leurs clients

En intégrant l’expertise retraite légale dans son offre, le CGP :

• Renforce la satisfaction et la fidélité de ses clients
• Capte une clientèle en recherche de conseil haut de gamme
• Accroît la collecte sur l’épargne retraite
• Et surtout, s’affirme comme un tiers de confiance sur un sujet stratégique et sensible

Sapiendo, partenaire expert de la retraite des CGP

Chez Sapiendo, nous sommes convaincus que la retraite mérite d’être préparée avec justesse, pédagogie et précision, quel que soit le profil ou le parcours professionnel.

C’est pourquoi nous mettons à disposition des professionnels du patrimoine :

• Des outils digitaux, comme Leia Patrimoine by Sapiendo, qui permettent de simuler des carrières et des départs à la retraite, d’explorer différents scénarios d’optimisation, de calculer l’impact de rachats de trimestres et de fournir des données à jour, fiables et personnalisées
• Des bilans retraite sur mesure, adaptés à chaque profil et chaque étape de carrière
• Un accompagnement humain d’experts, capable de décrypter même les situations les plus complexes